💼 Бизнес [Наталья Смирнова] Обучение Финансам. On-line Школа Финансового Советника

[Gatsby]

Автор: Наталья Смирнова
Название: Обучение Финансам. On-line Школа Финансового Советника

Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:

Для кого школа финансовых советников:

• Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
• Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
• Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
• Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
• Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.

Что на выходе обучения в школе финансовых советников:

• Вы научитесь персональному финансовому планированию;
• Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
• Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
• Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
• Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки.

Описание программы

1. Личный финансовый план;
2. Инвестиции;
3. Инвестиции за рубежом, отчетность, связанная с зарубежными инвестициям;
4. Налог на доходы физических лиц;
5. Как правильно брать кредит;
6. Стресс-тесты;
7. Пенсия;
8. Бизнес независимого финансового советника.

Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов. В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.

Для кого школа финансовых советников:

• Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
• Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
• Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
• Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
• Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.

Что на выходе обучения в школе финансовых советников:

• Вы научитесь персональному финансовому планированию;
• Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
• Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
• Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
• Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки;
• Вы сможете стать членом Американской ассоциации финансового планирования и посещать ее ежегодные конференции, вебинары на льготных условиях. Вы также сможете получать ежемесячный практический журнал по финансовому планированию;
• Вы получите доступ к регулярным мастер-классам, вебинарам, конференциям и семинарам компании «Персональный советник» и «Сити Класс», а также их партнеров на льготных условия.

В программе семинара:

Это блок №1 из программы Школа финансового советника
"Если говорить языком финансового планирования, базово – у любого человека есть только 2 финансовых проблемы: либо деньги есть, либо – денег нет."
другие мастер-классы на схожую тему

Программа блока:

• Постановка финансовых целей;
• Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения расходов и повышения доходов;
• Анализ активов и пассивов;
• Анализ рисков;
• Подбор инвестиционного портфеля;
• Пересмотр финансового плана.

Тест в конце обучения.

Практика:

• составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);
• дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей. Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации

Это блок №2 из программы Школа финансового советника.
"Когда возникает экстренная потребность в деньгах, не всегда оптимально продавать акции или паи фондов, а проще взять сумму с депозита"

Программа блока: Классы активов:

• денежный рынок,
• акции, облигации,
• недвижимость,
• драгметаллы,
• прочее сырье.

Как каждый из них реагирует на различные экономические события?
Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?
Что – в случае динамичного роста?
Что делать при финансовом кризисе?
Как поступать при рецессии?
Примеры из истории. Примеры из практики.
Как инвестировать в каждый класс активов?
Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?
Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.

Какой способ инвестиций подойдет именно вам:

• Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
• Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
• Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;
• Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;
• Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
• Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.

Стратегия инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.
Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 3 разные цели.

Это блок №3 из программы Школа финансового советника.
«Паника и погоня за толпой редко приводят к удачным инвестициям"

Программа:

• Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.
• Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?

Технология инвестиций за рубежом:

• Как открыть банковский счет;
• Как открыть брокерский счет;
• Как открыть инвестиционную страховую программу;
• Как купить недвижимость за рубежом;
• Чем они отличаются между собой;

Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;

• Каковы налоговые последствия;
• Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.

Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.
Особенности налогообложения.

Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.Как получить капитал в России?
Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов. Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию.

- С чего начать? Постановка финансовых целей. Как правильно поставить цель?
"Большинство населения пользуется простыми вкладами, банковскими карточками, где все просто. Инвесторами у нас являются меньше 5% населения."
"Вы становитесь беднее, а те, кто более подкован в сфере личных финансов, — богаче."

• Анализ текущей ситуации. Что у вас есть для достижения целей? Анализ доходов и расходов. Как увеличить доходы и уменьшить расходы, не урезая себя ни в чем? Как сократить расходы по кредитам? Как оптимизировать налоги?
• Оцениваем доходность того, чем владеем. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными?
• Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое?
• Как подобрать инвестиционный портфель под каждую цель? Какие инструменты выбрать?
• Расчет финансового плана. Как часто его корректировать?
• Кто может составить личный финансовый план?

Если вы не знаете, куда можно вложить деньги, чтобы они приносили доход, или не используете эти знания, то ваши деньги незаметно перетекают в чужие карманы. Вы становитесь беднее, а те, кто более подкован в сфере личных финансов, — богаче. Давайте изменим ситуацию к лучшему вместе.

Вы узнаете:

Инструменты, дающие пассивный доход:

• Рентная недвижимость за рубежом с доходностью до 15% годовых в валюте
• Зарубежные фонды, выплачивающие регулярные дивиденды: фонды с дивидендами от 8,5-10% годовых в валюте
• Накопительные планы – гарантированный пожизненный доход в иностранной валюте со льготным налогообложением

Как это сделать технически:

• Минимальный порог входа для создания пассивного дохода – от 25 тыс. долл. единовременно или от 500 долл. в месяц
• Инструменты: зарубежный брокерский счет, накопительный план, покупка доходной недвижимости за рубежом
• Требуемые документы, сроки оформления и многое другое. На всю процедуру вам потребуется совсем немного времени!

Кризис - это не конец света, а вполне закономерное и периодическое явление, такое же, как шторм на море, грозы и гром. Есть простые и действенные меры как избежать всех невзгод, и на нашем мастер-классе вы познакомитесь с главными.
В период кризиса важно не предпринимать спонтанных решений на фоне СМИ, «советов» коллег и знакомых, всеобщей паники и т.д. Помните, что толпа как раз чаще всего ошибается. Именно поэтому в кризисных ситуациях критически важно следовать своему личному финансовому плану и не поддаваться всеобщей панике.

В программе мастер-класса:

"Советники не могут по природе своей профессии получать комиссионные за продажу потребителям финансовых продуктов, ведь в таком случае они мотивируются на продажу, а не на объективный совет"
другие мастер-классы на схожую тему

• Обзор текущей ситуации на финансовых рынках: какие валюты наиболее стабильны, какова ситуация в США, ЕС, развивающихся странах, какие прогнозы по развитию ситуации.
• Консервативные инвестиции: гарантированная доходность до 15% годовых в валюте в течение 10 лет. Кредитные фонды, фонды зарубежной недвижимости, приобретение рентной недвижимости с использованием ипотеки за рубежом.
• Умеренно-консервативные и умеренные инвестиции: доходность 15-20% в валюте при риске 1-2%. Фонды коммунальных услуг, арбитражные фонды.
• Способы инвестиций в зарубежные фонды: брокерский счет, зарубежная страховая компания. Основные отличия с точки зрения защиты капитала и налогообложения.

Мастер-класс проводится при формировании группы от 5 человек.

Это блок №4 из программы Школа финансового советника.
"Светлое будущее – без налога!"

Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?
С кого взимается?
Какие доходы не облагаются налогом?
Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.
Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.
Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.
Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
Налоговая декларация: кто подает?
Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?
Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
Тест в конце обучения.
Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.

Это блок №5 из программы Школа финансового советника.
"Бесплатный кредит – наверное, мечта любого. Как здорово взять у банка средства и некоторый срок, а потом их вернуть, не заплатив проценты! И, что более интересно, такое бывает – кредит может быть практически бесплатным. Как именно?"
другие мастер-классы на схожую тему

Программа блока:

• Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;
• Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык. Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?
• Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;
• Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.

Тест в конце обучения.
Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента. Рассчитать экономию от данных действий.

Это блок №6 из программы Школа финансового советника:
"Всегда можно воспользоваться жесткой конкуренцией на страховом рынке"
другие мастер-классы на схожую тему

• Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда;
• Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;
• Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;
• Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;
• Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;
• Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;
• Страновые риски, инструменты защиты от рисков;
• Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;
• Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.

Тест в конце обучения.

Практика:

• выявить риски клиента;
• составить план по защите от них;
• рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.

Это блок №7 из программы Школа финансового советника:

• Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с года;
• Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);
• Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);
• Наследование пенсии.

Тест в конце обучения.
Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработать портфель для негосударственной пенсии.

Это блок №8 из программы Школа финансового советника
Программа блока:

• Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;
• Регулирование финсоветников в РФ;
• Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed. Плюсы и минусы каждой. Прибыльность бизнеса;
• Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя;
• Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника. Структура первой и последующих встреч;
• Программное обеспечение для составления личного финансового плана;
• Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;
• CRM;
• Полезные ссылки;
• Франшиза ООО «Персональный советник».

Тест в конце обучения.
Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.
Рекомендации от kloto616:
Соберите необходимый пакет документов к этому курсу
Просмотрите все «движухи» в браузерах Google Яндекс и др. просмотрите видиоролки на ютубе
Просмотрите сайты конкурентов в данной нише
Обратитесь к знакомым юристам, нологовикам, консультантам и др. для своих консультаций в этой теме

5. Лозунг индустрии 4.0 "Стань полезен или умри!"
Ученые утверждают, что это прогнозируемое событие - массовое внедрение киберфизических систем в производство (индустрия 4.0) наступит очень скоро - уже в 2025 году, грядет эра милосердного геноцида.
Как вы будете приспосабливаться к изменениям? Решения, касающиеся вашей карьеры, финансов, образования детей, возможности получать качественную медицинскую помощь, - нужно принимать сейчас.
Вывод : стать №1 рынке, оказать в этом направлении своим близким и всем нуждающимся помощь; то есть стать полезным МИРУ.
« Создай себя, выбери себя и открой себя МИРУ!
Удачи вам и процветания…


Подробнее:

Скачать:

Для просмотра скрытого содержимого вы должны войти или зарегистрироваться.